「公司注冊變更」上海2018商業(yè)保理公司注冊規(guī)定有哪些
2021-03-26 14:18:27
上海自貿(mào)區(qū)政策各方面都比較方便，所以很多人選擇在天津注冊商業(yè)保理公司。在天津注冊商業(yè)保理公司有哪些明確的規(guī)定？
一，天津商業(yè)企業(yè)的基本概念
本必要性所指的商業(yè)保理業(yè)務是指制造商通過與商業(yè)保理商(非銀行政府機構)簽訂保理協(xié)議，將當前或未來的應收賬款轉讓給商業(yè)保理商，以獲得投資，或獲得保理商提供的賬戶管理、賬款催收、壞賬擔保等公共服務。
二.商業(yè)保理企業(yè)的業(yè)務類型
(一)可以從事與所轉讓的應收賬款相關的下列業(yè)務:
1.應收賬款投資；
<公司注冊變更/p> 2。管理銷售子賬戶；
3.應收賬款催收；
4.壞賬擔保；
5.其他特許經(jīng)營。
(二)不得從事下列娛樂活動:
1.吸收存款；
2.受公司變更登記的委托發(fā)放貸款或發(fā)放貸款；
3.專門或受委托開展與商業(yè)保理無關的托收業(yè)務和債務托收業(yè)務；
4.委托融資；
5.國家明確規(guī)定不得從事的其他娛樂活動。
(三)補充:商業(yè)保理企業(yè)可以通過金融機構、非銀行銀行、發(fā)行票據(jù)等方式進行投資，投資可能要遵守國家相關法律法規(guī)的明確規(guī)定。
三、商業(yè)保理企業(yè)應具備以下先決條件
(1)至少有一個投資者(或其關聯(lián)整體)具有單一關聯(lián)關系，即投資者控制的公司的單一變更登記、投資者的單一控制、或經(jīng)營管理商業(yè)保理業(yè)務等相關企業(yè)的經(jīng)驗。
投資者由一個單位和另一個單位共同控制?？刂剖侵缚刂品綋碛斜豢刂品?0%以上的表決權。
(2)投資者成立并存續(xù)一年(外國子公司，合格的外國公司登記變更投資者，無需存續(xù)一年，即可以其子公司所擁有的外國子公司(SPV)的名義設立商業(yè)保理公司)。投資者有相應數(shù)額的資金和資金開展商業(yè)保理業(yè)務，且資金不少于5000萬港元，兩年內(nèi)在金融、中國海關、工商等政府機構和銀行無違法行為和不良記錄。
商業(yè)保理企業(yè)各地投資者注冊資本已足額到位，外國投資者符合其他法律法規(guī)的相關要求。
外國投資者的真實情況披露了特定投資者的歷史背景數(shù)據(jù)和資本狀況。
(三)建立健全金融體系、風險控制體系和根本風險暴力應急體系。
財務制度包括人事管理制度、財務和政府機構及崗位職責、經(jīng)費和費用管理要求、會計政策和課程、會計憑證管理等。
風險控制體系包括組織指令集和功能、業(yè)務操作流程和要求、資本分類管理、風險處置政策等。
(四)高級管理人員不少于2名，具有3年以上國際金融各領域管理專業(yè)知識，無不當金融機構記錄。
高級管理人員是指董事長(總經(jīng)理)、業(yè)務總監(jiān)、哈維、風險控制負責人和運營負責人。
(五)以本公司形式設立，注冊資本不少于5000萬港元，為實繳貨幣資本。(2015年中華人民共和國商務部令第2號刪除上字[2012]919號第一條第一項“注冊資本不得低于5000萬港元”)。)
外國投資者以可自由兌換貨幣、其有權獲得的外幣港幣、在全國范圍內(nèi)獲得的港幣收益，或者從股票轉換、清算等娛樂活動中獲得的港幣利潤進行融資。
四、在商業(yè)保理企業(yè)的設立過程中
(一)設立國內(nèi)商業(yè)保理企業(yè)向試點地區(qū)(縣)工商行政管理機構申請命名，事先獲得批準。試點地區(qū)(縣)工商行政管理部門告知申請人設立的前提，并在收到申請人注冊申請后3個工作日內(nèi)向試點地區(qū)(縣)商務部門發(fā)送聽證函。試點地區(qū)(縣)商務部門重啟聯(lián)聽功能，10個工作日內(nèi)書面反饋。
(二)對試點地區(qū)(縣)工商行政管理機構批準的對外商業(yè)保理企業(yè)的設立進行事先命名。對已獲認證并符合設立條件的外商商業(yè)保理企業(yè)，由試點區(qū)(縣)商務主管部門出具批準文件，頒發(fā)《外商投資企業(yè)批準證書》；如需經(jīng)市商務委批準，由區(qū)(縣)商務主管部門報市商務委批準。
(3)試點地區(qū)(縣)商務部門在工商行政管理部門受理登記后，向市商務委提交商業(yè)保理企業(yè)的相關資料。
五、設立商業(yè)保理企業(yè)提交的材料
(一)設立一般企業(yè)所需的材料
(二)商業(yè)保理企業(yè)的設立方案:
1.投資者基本介紹情況及相關證明；
2.從事商業(yè)保理業(yè)務、商業(yè)貿(mào)易投資、物流管理等相關企業(yè)的投資者或其關聯(lián)企業(yè)的經(jīng)歷說明；
3.民營企業(yè)投資規(guī)模及描述研究；
4.金融體系、風險控制體系和基礎風險暴力應急體系；
5.擬開展保理業(yè)務的企業(yè)、企業(yè)及各個領域未來業(yè)務可持續(xù)發(fā)展規(guī)劃、組織管理工作指令集、經(jīng)濟效益研究、風險彈性研究、業(yè)務操作流程及特點。
(三)高級管理人員和風險控制機構管理人員的情況介紹及相關證明。
(四)管理機構要求的其他相關文件。
六、商業(yè)保理企業(yè)變更程序
下列事項發(fā)生變更的，應當參照設立程序變更申請；其他變更按照相關法律法規(guī)執(zhí)行。
(一)持股比例超過5%的大股東申請股權轉讓；
(二)新增主要股東；
(三)合并。
(四)分立公司的登記變更。
七、其他資金的使用，會計審計的限制
(一)中外商業(yè)保理企業(yè)的經(jīng)營和娛樂活動應符合國家有關外匯儲備管理的明確規(guī)定。
(二)商業(yè)保理企業(yè)應在境內(nèi)已加入國際保理企業(yè)組織的金融機構開立商業(yè)保理業(yè)務資金港幣等額利息賬戶(以下簡稱“等額賬戶”)。
(3)商業(yè)保理企業(yè)的風險資本一般不得超過總資產(chǎn)的10倍。風險資本是根據(jù)企業(yè)凈資產(chǎn)減去支票、利息和債券后的剩余資本總值確定的。
(四)商業(yè)保理企業(yè)應按照審慎的會計準則，建立資本損失中央銀行提取制度。保理資本風險可參照《非銀行銀行資本風險分類監(jiān)管準則(試行)》進行分類，資本意外險準備金計提比例可根據(jù)風險大小確定，資本意外險可按季度從央行提取。
(五)商業(yè)保理企業(yè)為大股東及其關聯(lián)方提供的擔?；虮＠硗顿Y總額不得超過大股東的出資額。
公司注冊變更
八、其他管理明確規(guī)定
< 公司注冊變更p>(一)應在其名稱中，標明“商業(yè)保理”字樣。
(2)在中國人民銀行征信中心的應收賬款質(zhì)押登記中公示該制度，同時進行應收賬款的轉移登記，并公示應收賬款所有權的穩(wěn)定狀態(tài)。
(3)與金融機構的聯(lián)合體、法人、政府機構或授權分支機構簽訂資金管理協(xié)議，明確兩國的基本權利、責任和法律責任。
(四)存管金融機構確認的金融存管狀況每月報送試點地區(qū)(縣)商務部門；存管金融機構發(fā)現(xiàn)商業(yè)保理企業(yè)違反國家法律法規(guī)或者存管協(xié)會公司變更登記的，應當進行調(diào)查并向商務部門報告有關情況。
(五)登錄中華人民共和國商務部商業(yè)保理業(yè)務信息技術(以下簡稱“中華人民共和國商務部公司登記變更信息技術”)進行數(shù)據(jù)填寫，包括公司的登記資料、管理人員的專業(yè)知識、財務狀況、業(yè)務發(fā)展狀況、外部管理模式建設項目狀況等。新注冊企業(yè)應在成立后10個工作日內(nèi)完成基礎數(shù)據(jù)填報。
(6)前一個月和季度的業(yè)務數(shù)據(jù)應在每個月和季度結束后15個工作日內(nèi)完成。數(shù)據(jù)報告狀態(tài)將是商業(yè)保理企業(yè)審計檢查的最重要基準。
(七)應做好基礎問題調(diào)查報告的管理工作，并在下列事項發(fā)生后5個工作日內(nèi)，向業(yè)務部門報告(登錄中華人民共和國商務部信息技術司)，并配合相關機構開展調(diào)查。
1.持股比例超過5%的主要股東變更；
2.境外投資額度超過總資產(chǎn)5%的基本關聯(lián)交易；
3.境外投資額度超過總資產(chǎn)10%的基礎負債；
4.境外投資超過總資產(chǎn)20%的或有債務；
5.嚴重虧損超過總資產(chǎn)10%或法律賠償責任；
6.副董事長、董事長等管理人員變動；
7.減資、合并、分立、解散和申請破產(chǎn)；
8.基本未決民事訴訟和審判。
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